良好的法令遵循是企業取得利害關係人信任之重要基礎，為維持有效適當之內部控制制度運作、促進公司健全經營，並保障投資與維護金融秩序，本公司長期密切關注國內外金融及法令環境之變更，持續強化法令遵循管理並形塑遵法意識，嚴格確保各項業務符合法令之要求。

本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第8 條規定，建立集團整體性防制洗錢及打擊資恐計畫，包括以防制洗錢及打擊資恐為目的之集團內資訊分享政策及程序。法令遵循處負責訂定相關計畫、政策及程序，並每半年向董事會報告執行情形。本公司已制定集團層次之資訊分享及一致之洗錢資恐風險評估方法論及原則，定
期將國家風險評估（ NRA ）結果等資訊納入洗錢資恐風險評估範圍，使各子公司有效
辨識及評估各項風險，並採行適當控管措施。
為達管理綜效及強化AML/CFT 各項管理機制與執行成效，本公司定期檢視相關作業以因時制宜修訂作業管控方式，督導各子公司及關係企業從客戶審查、高風險客戶之加強審查以及黑名單資料庫之查詢系統建立、疑似洗錢及資恐交易之表徵與通報作業等，定期評估各項風險因子及適時調整參數，進行洗錢防制作業有效性之測試。年度稽核計畫亦將防制洗錢及打擊資恐作業執行情形列為查核重點。
本集團透過完善教育訓練使全體同仁具備AML/CFT 應有之專業，持續提升人員風
險意識，並落實KYE（ Know Your Employee ）制度，建立適當盡職調查機制瞭解員工
品性素行與專業知識。採洗錢防制三道防線，落實金融機構善盡防範金融犯罪之責任。

防制洗錢及打擊資恐組織架構

本公司為落實子公司監督管理及強化內稽制度，各子公司如發生因業務缺失或違反法令受主管機關核處罰鍰、糾正或警告（ 含）以上之處分，均需於規定時限內通報本公司，並檢討發生原因、研擬改善措施。內部稽核單位對缺失事項持續辦理追蹤至完成改善為止。
本公司參照「金融監督管理委員會處理違反金融法令重大裁罰措施之對外公布說明辦法」之規定，以定義重大裁罰案件，其中罰鍰新台幣三百萬元以上係屬重大裁罰。本公司2025 年度並無屬重大裁罰之金管會裁罰案件，亦無其他主管機關所轄勞工安全衛生及公平交易等裁罰事項；亦未有違反如環保法規、產品與服務之資訊與標示法規、行銷傳播（ 包括廣告、促銷及贊助）等裁罰事項。

2025 年度國票證券有三件因違反證券管理法令遭主管機關裁罰，相關缺失均已追蹤改善完成，其裁罰案由及改善措施之說明，詳見本公司2025 年度「內控聲明書」公告。