金融業為主管機關高度監理之產業，國票金控長期關注國內外金融及法令環境之變更，持續強化法令遵循管理並深化同仁法令遵循文化，嚴格確保各項業務符合法令之要求，並以風險為基礎，落實法令遵循管理。本公司定期檢視相關作業以因時制宜修訂作業管控方式，督導各子公司及關係企業從客戶審查、高風險客戶之加強審查以及黑名單資料庫之查詢系統建立、疑似洗錢及資恐交易之表徵、通報作業，定期評估各項風險因子及適時調整參數，進行洗錢防制作業有效性之測試，年度稽核計畫亦將防制洗錢及打擊資恐作業執行情形列為查核重點，以推動落實內控三道防線。
本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」，制定「法令遵循制度執行準則」並設置「法令遵循處」，負責法令遵循制度工作之規劃、管理、執行及考核，經董事會選派總機構法令遵循主管，綜理集團相關業務，確保法令遵循制度之有效運行。
法令遵循處設有總機構法令遵循主管 1 人及法令遵循專責人員 2 人，負責人員合計共 3 人。各子公司及關係企業，除國票創投非屬洗錢防制法規範之金融機構或被指定之非金融事業不適用外，均設有防制洗錢及打擊資恐專責主管及專責人員若干人，各專責主管並依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」第七條第三項及「證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」第五條第三項規定，每半年向董事會報告執行情形。
本公司法令遵循處負責辦理法令遵循之評估內容與程序，及督導各單位定期自行評估執行情形，並對各單位法令遵循自行評估作業成效加以考核，經簽報總經理後，作為單位考評之參考依據。爰此，本公司法令遵循處每半年執行「法令遵循自行評估作業」，督導各單位除應執行內部規章清查以確認其內部規章皆已配合外部法令變動進行修訂外，並依據最新之規章情況更新法令遵循自評表單，以確保各單位於執行相關業務時，皆已依循最新之法規要求。倘未確實執行，將影響該單位之考評。
因應全球防制洗錢、打擊資恐及反武擴之國際趨勢及國內外監理要求，本集團為強化管理綜效，參酌「防制洗錢金融行動工作組織 ( Financial Action Task Force, FATF ) 40 項建議」與銀行公會實務參考作法等國際規範及國內法規，訂定「防制洗錢與打擊資恐計畫」據以遵循；為達集團管理綜效及強化 AML / CFT 各項管理機制與執行成效，明定有集團層次之資訊分享及一致性洗錢及資恐風險評估方法論及原則，定期將國家風險評估 ( NRA ) 結果等資訊納入洗錢資恐風險評估範圍，使各子公司有效辨識及評估各項風險，並採行適當控管措施。
本集團致力型塑集團及各子公司單位內 AML / CFT 遵法意識與核心文化價值，使全體同仁瞭解所承擔之 AML / CFT 職責；透過完善教育訓練使其具備執行該職責應有之專業，持續提升人員風險意識，並落實 KYE ( Know Your Employee，瞭解你的員工 ) 制度，建立適當機制瞭解員工品性素行與專業知識。同時落實第一道防線之內部控制作業、第二道防線之督導機制，以及第三道防線之獨立監督，俾打造「AML / CFT 三道防線」完整之防護。建立 AML 集團風險方法一致化並深化人員認知，提升風險意識落實三道防線作業強化集團管理效能。
有關 「2022 年法規遵循及防制洗錢、打擊資恐之重要法規修訂與因應措施」請參閱 2022 年永續報告書 p48-51。
國票金控集團 2022 年度專責主管、各營業單位主管及專責人員均依規參加內、外部機構辦理之訓練課程，總計參與訓練時數約為 25,534.1 小時。
| 公司名稱 | 管理職 | 非管理職 | ||
|---|---|---|---|---|
| 男 | 女 | 男 | 女 | |
| 時數 | 時數 | 時數 | 時數 | |
| 國票金控 | 28.0 | 34.0 | 120.0 | 98.0 |
| 國際票券 | 479.6 | 68.8 | 621.3 | 447.4 |
| 國票證券 | 642.0 | 376.5 | 7,507.5 | 14,699.0 |
| 國票創投（含稽核訓練） | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| 國票投顧 | 3.0 | 3.0 | 177.0 | 67.0 |
| 國票期貨 | 21.0 | 12.0 | 57.0 | 72.0 |
| 總計 | 1,173.6 | 494.3 | 8,482.8 | 15,383.4 |
國票金控集團 2022 年度防制洗錢及打擊資恐之教育訓練參與訓練時數約為 4,727 小時，取得取得研習證書人數 251 人。
| 公司名稱 | 管理職 | 非管理職 | 取得研習證書人數 | 教育訓練人次 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 男 | 女 | 男 | 女 | |||
| 國票金控 | 21 | 27 | 42 | 27 | 6 | 6 |
| 國際票券 | 396 | 78 | 279 | 228 | 234 | 240 |
| 國票證券 | 282.5 | 228 | 991 | 1944.5 | 3 | 210 |
| 國票創投 | 3 | 3 | 6 | 3 | 0 | 5 |
| 國票投顧 | 1 | 1 | 25 | 13 | 1 | 2 |
| 國票創投 | 55 | 28 | 19 | 26 | 7 | 113 |
| 總計 | 758.5 | 365 | 1,362 | 2,241.5 | 251 | 576 |
| 公司名稱 | 課程 | 辦理時間 |
|---|---|---|
| 國票金控 | 2022 年度防制洗錢及打擊資恐教育訓練 | 2022/11/04 |
| 國際票券 | 2022 年度「防制洗錢及打擊資恐人員在職研習班—反洗錢與資恐法令修正及新型態犯罪洗錢發展趨勢、案例 | 2022/10/27 |
| 國票證券 | 2022 年上半年度法令遵循教育訓練 2022 年下半年度法令遵循教育訓練 2022 年度法令遵循測驗 |
2022/04/18-2022/04/22 2022/08/22-2022/08/26 2022/11/21-2022/11/22 |
| 國票期貨 | 2022 年度第一季法遵教育訓練（含防制洗錢及打擊資恐） 2022 年度第三季法遵教育訓練（含防制洗錢及打擊資恐） |
2022/03/07 2022/09/05 |
| 國票期貨 | 2022 年度「防制洗錢」教育訓練 | 2022/04/18-2022/04/22 |
國票金控為落實子公司監理及強化內控內稽制度，各子公司因業務缺失或違反法令受主管機關核處罰鍰、糾正或警告（含）以上之處分，均需於規定時限內通報金控，並檢討發生原因、研擬改善措施。內部稽核單位亦針對主管機關裁處之缺失辦理追蹤至完成改善為止。2022 年度並未有違反如環保法規、產品與服務之資訊與標示法規、行銷傳播（包括廣告、促銷及贊助）相關法規之重大違法事件。
稽核處為每半年向審計委員會及董事會報告稽核業務完整性，請各子公司就重大缺失及改善情形定期向本處陳報。其重大缺失事項係指：重大偶發事件通報、金融檢查報告以缺失改善情形報告表回覆者、遭受主管機關裁罰 200 萬元之罰鍰者、納入內控聲明書揭露之事件等。各子公司 2022 年度已就重大缺失事項說明違規內容及其改善情形。
此外，對於違反法規事件，子公司接獲函文後均向國票金控進行呈報，依規定「遭主管機關處警告（含）以上或罰鍰新臺幣 24 萬元以上之處分、受主管機關檢查發現資訊安全缺失之改善情形，應於內部控制制度聲明書之附表進行受裁罰事件及改善措施揭露。有關 「2022 年度主管機關裁罰情形及改善措施」 請見 2022 年永續報告書 p54-55。