國票金控長期關注國內外金融及法令環境之變更，持續強化法令遵循管理並深化同仁法令遵循文化，嚴格確保各項業務符合法令之要求，並以風險為基礎，落實法令遵循管理設置「法令遵循處」，負責法令遵循制度工作之規劃、管理、執行及考核，經董事會選派總機構法令遵循主管，綜理集團相關業務，確保法令遵循制度之有效運行。
本公司定期檢視相關作業以因時制宜修訂作業管控方式，督導各子公司及關係企業從客戶審查、高風險客戶之加強審查以及黑名單資料庫之查詢系統建立、疑似洗錢及資恐交易之表徵、通報作業，定期評估各項風險因子及適時調整參數，進行洗錢防制作業有效性之測試，年度稽核計畫亦將防制洗錢及打擊資恐作業執行情形列為查核重點，以推動落實內控三道防線。
本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」，制定「法令遵循制度執行準則」，明訂本公司法令遵循處應辦理法令遵循之評估內容與程序，及督導各單位定期自行評估執行情形，並對各單位法令遵循自行評估作業成效加以考核，經簽報總經理後，作為單位考評之參考依據。爰此，本公司法令遵循處每半年執行「法令遵循自行評估作業」，督導各單位除應執行內部規章清查以確認其內部規章皆已配合外部法令變動進行修訂外，並依據最新之規章情況更新法令遵循自評表單，以確保各單位於執行相關業務時，皆已依循最新之法規要求。倘未確實執行，將影響該單位之考評。
防制洗錢及打擊資恐組織架構
為達集團管理綜效及強化 AML / CFT 各項管理機制與執行成效，明定有集團層次之資訊分享及一致性洗錢及資恐風險評估方法論及原則，定期將國家風險評估 ( NRA ) 結果等資訊納入洗錢資恐風險評估範圍，使各子公司有效辨識及評估各項風險，並採行適當控管措施。
本集團致力形塑集團及各子公司單位內 AML / CFT 遵法意識與核心文化價值，使全體同仁瞭解所承擔之 AML / CFT 職責；透過完善教育訓練使其具備執行該職責應有之專業，持續提升人員風險意識，並落實 KYE ( Know Your Employee，瞭解你的員工 ) 制度，建立適當機制瞭解員工品性素行與專業知識。同時落實第一道防線之內部控制作業、第二道防線之督導機制，以及第三道防線之獨立監督，俾打造「AML / CFT 三道防線」完整之防護。建立 AML 集團風險方法一致化並深化人員認知，提升風險意識落實三道防線作業強化集團管理效能。
有關 「2023年法規遵循及防制洗錢、打擊資恐之重要法規修訂與因應措施」請參閱 2023年永續報告書 p54-57。
國票金控集團 2023年度專責主管、各營業單位主管及專責人員參加內、外部機構辦理之法規遵循訓練課程，總計參與訓練時數約為 6,118.4 小時。
| 公司名稱 | 管理職 | 非管理職 | 教育訓練人次 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 男 | 女 | 男 | 女 | ||
| 時數 | 時數 | 時數 | 時數 | ||
| 國票金控 | 7 | 2 | 26 | 20 | 55 |
| 國際票券 | 109.67 | 25.17 | 261.08 | 238.58 | 413 |
| 國票證券 | 99.1 | 66.8 | 1,687 | 3,258 | 4,846 |
| 國票創投 | 4 | 1 | 5 | 4 | 14 |
| 國票投顧 | 3 | 0 | 12 | 12 | 27 |
| 國票期貨 | 27 | 19 | 93 | 97 | 236 |
| 國旺租賃 | 1 | 0 | 21 | 19 | 41 |
| 合計 | 250.77 | 113.97 | 2,105.08 | 3,648.58 | 5,632 |
國票金控集團 2023年度專責主管、各營業單位主管及專責人員參加內、外部機構辦理之防制洗錢及打擊資恐訓練課程，總計參與訓練時數約為 2,139.5小時，本集團獲取防制洗錢及打擊資恐專責人員證照人數共47人，其中9 人於2023 年新考取。
| 公司名稱 | 管理職 | 非管理職 | 教育訓練人次 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 男 | 女 | 男 | 女 | ||
| 國票金控 | 7 | 2 | 26 | 20 | 55 |
| 國際票券 | 105 | 21 | 264 | 195 | 195 |
| 國票證券 | 239.5 | 185 | 287 | 629 | 1,236 |
| 國票創投 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 國票投顧 | 6 | 0 | 18 | 21 | 15 |
| 國票期貨 | 13 | 9 | 45 | 47 | 114 |
| 國旺租賃 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 合計 | 370.5 | 217 | 640 | 912 | 1,615 |
| 公司 | 課程 | 辦理時間 |
|---|---|---|
| 國票金控 | 2023年度防制洗錢及打擊資恐教育訓練 | 2023.10.23 |
| 國際票券 | 2023年度「防制洗錢及打擊資恐人員在職研習班」—反洗錢與資恐法令修正及新型態犯罪洗錢發展趨勢、案例 | 2023.11.24 |
| 國票證券 | 2023年上半年度法令遵循教育訓練 2023年洗錢防制法專題教育訓練 2023年下半年度法令遵循教育訓練 2023年度法令遵循測驗 |
2023.4.24-2023.4.28 2023.6.28-2023.6.29 2023.10.23-2023.10.27 2023.11.20-2023.11.21 |
| 國票期貨 | 2023年度第一季法遵教育訓練(含防制洗錢及打擊資恐) 2023年度第三季法遵教育訓練(含防制洗錢及打擊資恐) |
2023.3.6 2023.9.11 |
| 國票投顧 | 2023年度「法遵教育訓練及宣導」教育訓練 2023年度「洗錢防制曁誠信經營」教育訓練 |
2023.8.29 2023.12.8 |
| 國旺租賃 | 1.派員參加首屆長三角融資租賃隨園論壇。 2.風險管理部組織會議針對近期案件授信過程中常遇到的審查問題以及法規問題進行檢視商討 3.派員參加由中國人民銀行南京分行營業管理部主辦關於《微信業管理條例》的宣傳與實施會議 4.派員參加江蘇省融資租賃行業協會、浙江省租賃業協會、上海市融資租賃行業協會、安徽省融資租賃企業協會、長三角新金融研究院主辦的長三角融資租賃從業人員2023年試崗性培訓 5.公司全員參加社交工程演練教育訓練 6.行政部和風險管理部派員參加中國人民銀行江蘇省分行管理處舉辦的徵信業務培訓 7.組織公司全員參加外聘律師至公司舉辦的法律知識講座 8.辦理法律相關教育訓練及成果驗收(包含筆試) |
2023年2月 2023年3月 2023年6月 2023年10月 2023年11月 2023年12月 2023年12月 2023年6月和12月 |
本公司為落實子公司監理及強化內控內稽制度，各子公司如發生因業務缺失或違反法令受主管機關核處罰鍰、糾正或警告（含）以上之處分，均需於規定時限內通報金控，並檢討發生原因、研擬改善措施。內部稽核單位對缺失事項持續辦理追蹤至完成改善為止。
本公司參照《金融監督管理委員會處理違反金融法令重大裁罰措施之對外公布說明辦法》之規定，以定義重大裁罰案件，其中罰鍰新台幣三百萬元以上係屬重大裁罰。本公司2023年度並無屬重大裁罰之金管會裁罰案件，亦無其他主管機關所轄勞工安全衛生及公平交易等裁罰事項；亦未有違反如環保法規、產品與服務之資訊與標示法規、行銷傳播（包括廣告、促銷及贊助）等裁罰事項。
有關 「2023年度主管機關裁罰情形及改善措施」 請見 2023 年永續報告書 p 60- 62。